Hero Lorem ipsum dolor sit amet

Bakgrund

IFS Företagens Pensionsstiftelse (”Pensionsstiftelsen”) uteslutande ändamål är att trygga pensionsutfästelser till anställda eller efterlevande som har gjorts av bolag inom den Svenska IFS koncernen. Bland de pensionsåtaganden som tryggas ingår i huvudsak pensionsutfästelser enligt ITP avtalet.

2023-12-31 var pensionsstiftelsens tillgångar värda 609 Miljoner kronor.

Investeringsstrategi

Pensionsstiftelses styrelse har antagit en investeringsstrategi med ett realt avkastningsmål om 2% samt en förutbestämd risknivå. Aktieinvesteringsstrategin bygger på matchnings-, diversifierings- respektive portföljprincipen. Matchningsprincipen innebär att stiftelsens portfölj är placerad på sådant sätt, att avkastningsmålet är möjligt att nå. Principen om diversifiering medför att portföljen är spridd inom och mellan olika tillgångsslag, marknader, branscher, etcetera i syfte att minska effekten av enskilda negativa händelser. Portföljprincipen innebär att portföljen kan innehålla tillgångar som isolerat kan ses som riskfyllda, men som i sammanhanget – som del av portföljen – har egenskaper som gör att matchnings- och diversifieringsprinciperna efterlevs. Genom att investera i aktiefonder erhåller stiftelsen på medellång till lång sikt en effektivare portfölj med högre riskjusterad avkastning jämfört med om stiftelsen inte hade investerat i aktiefonder.

Pensionsstiftelsen investerar långsiktigt i värdepappersfonder utifrån de allmänna fondbestämmelser som gäller för respektive fondbolag. Dessa fonder har underliggande exponering i aktier i bolag inom EES som är upptagna till handel på en reglerad marknad. Andelen aktiefonder i portföljen anpassas efter det uppsatta riskmålet och hur marknaden samt innehaven utvecklas.

Hållbarhet i samband med portföljens förvaltning

Stiftelsen har som krav att de företag och organisationer i vilka kapital investeras följer de internationella normer som finns uttryckta i OECD:s riktlinjer för multinationella företag, ILO:s grundläggande konventioner, samt FN:s konventioner om mänskliga rättigheter, arbetsvillkor, miljö och korruption, vilka innefattas i FN:s Global Compacts tio principer.

Stiftelsen får inte placera i företag som är direkt involverade i kontroversiella vapen som vid användning bryter mot grundläggande humanitära principer, vilket innefattar antipersonella landminor, kemiska och biologiska vapen, klustervapen, utarmat uran, kärnvapen och vit fosfor.

Placeringar medges ej i företag vars omsättning till mer än 5% kommer från produktion eller försäljning av vapen och krigsmaterial, pornografi, kommersiell spelverksamhet, tobaks- och alkoholvaror eller cannabis för rekreationsbruk. Vidare medges inte placeringar i företag vars omsättning till mer än 5% kommer från utvinning, prospektering, produktion och raffinering av fossila bränslen.

För att vidga hållbarhetsperspektivet i förvaltningen ska stiftelsen även använda sig av så kallad positiv screening som innebär att håll-bara bolag aktivt väljs in. Med detta menas att stiftelsen ska sträva efter att göra placeringar i bolag som bidrar till att lösa klimatut-maningarna eller som främjar omställningen till ett hållbart samhälle (ekonomiskt, socialt och/eller miljömässigt). Dessa investeringar kan göras inom ramen för riktlinjerna ovan men i de fall det rör sig om investeringar i lösnings- eller omställningsbolag, efter en tydlig investeringsprocess med regelbunden uppföljning, tillåts placering-arna avvika från dessa. Detta kan även innefatta investeringar i exempelvis gröna och sociala obligationer samt investeringar som är linjerade med FN:s hållbarhetsmål.

För att säkerställa att riktlinjerna efterföljs ska regelbundna genomlysningar av innehaven göras. Konstaterade överträdelser ska hanteras enligt nedan:

1. Vid direkta innehav avyttras dessa omgående.
2. Vid investeringar i fonder kontaktas i första hand fondbolaget för att förmå dem att avyttra det innehav som bryter mot riktlinjerna skyndsamt. Om detta inte görs inom rimlig tid ska fonden avyttras.väljer att beakta vissa hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten, men avstår från redovisning av de huvudsakliga negativa konsekvenserna för hållbarhetsfaktorer enligt SFDR och tillhörande delegerad förordning med tabeller p.g.a. att det anses oproportionerligt betungande för pensionsstiftelsen att beakta med hänsyn till stiftelsens art, storlek, omfattning och komplexitet.

Överenskommelse med fondförvaltare

Fondförvaltarna erhåller en fast årlig avgift, uttryckt i procentpunkter, som baseras på marknadsvärdet av Pensionsstiftelsens innehav. En ökning av fondinnehavets värde leder till en ökning av fondbolagets ersättning. Förvaltaren har därför ett incitament att verka för att aktieinnehaven utvecklas positivt på lång sikt. Fondförvaltarnas investeringsbeslut baseras på bedömningar av portföljbolagens framtida resultat, och dessa främjas av att förvaltaren engagerar sig i portföljbolagen med syfte att förbättra deras resultat på medellång till lång sikt.

Utvärdering av respektive fondförvaltares resultat görs utifrån en kvantitativ och kvalitativ utvärderingsmodell med hänsyn tagen till avkastning, risk och kostnader. Härvid är det nettoavkastningen, efter avdrag för samtliga kostnader, som är relevant. Därmed integreras både kostnader för fondens förvaltning och omsättning av värdepapper i utvärderingen.

Fondinvesteringarna innebär att det inte finns någon tidsbestämning i överenskommelserna med fondförvaltarna.

Principer för aktieägarengagemang

Eftersom Pensionsstiftelsen inte investerar i enskilda aktier har heller inga principer för aktieägarengagemang antagits.

Ersättningspolicy

För närvarande utgår inga löner eller styrelsearvoden inom Stiftelsen.

Om informationslämnande

Pensionsstiftelsen tillhandahåller informationen i detta dokument i pappersform på begäran av den som Pensionsstiftelsen tryggar utfästelse om pension till, eller den som erbjuds pensionsförmåner som tryggas av Pensionsstiftelsen.

Pensionsstiftelsen tillhandahåller sina stadgar på begäran av den som Pensionsstiftelsen tryggar utfästelse om pension till, eller den som erbjuds pensionsförmåner som tryggas av Pensionsstiftelsen.

På begäran ska den som Pensionsstiftelsen tryggar utfästelse om pension till få del av Pensionsstiftelsens senaste årsredovisning och placeringsriktlinjerna.

IFS Företagens Pensionsstiftelse
C/O IFS WORLD OPERATIONS AB
583 30 Linköping
E-post: [email protected]

Pensionsstiftelsen är registrerad i Sverige. Tillsynsmyndigheter är Finansinspektionen och Länsstyrelsen i Östergötlands Län.